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7万亿金融租赁走向服务实体最前线


发布日期: 2021-06-29

 
在中国共产党百年奋斗历程中,改革开放进入“富起来”的阶段,作为金融行业之一的金融租赁,从1981年问世至今,已经伴随改革开放走过整整40年。尤其自党的十八大以来,金融租赁行业在规范监管的背景下,经历了从快速发展到高质量发展的转型期,在服务实体经济方面留下了值得书写的注脚。
全球租赁业竞争力论坛秘书长聂伟柱接受《中国经营报》记者采访时说,“目前行业总体规模在7万亿元左右,按照金融租赁业务普遍3年期计算,金融租赁行业一年就能为实体经济注入2万亿元以上的资金,未来,服务实体经济的规模只会越来越大,服务的领域也会越分越细。”
7万亿元规模背后,金融租赁行业已经擘画了一幅驰骋天地的服务实体经济的画卷。党的十八大以来,国产大飞机C919腾空万里、“国轮国造”破浪起航、高端制造业加速推进,“可以说,这些产业的快速兴起,金融租赁发挥了不可替代的作用。”聂伟柱说。
金融租赁行业自十八大以来以及“十三五”时期取得的成绩令人骄傲,眼下,金融租赁红杏2021地址一地址二正投身“十四五”,稳步实现高质量发展转型,更高水平的差异化、专业化、国际化金融租赁行业正在形成。
“穿针引线”实体经济
回望金融租赁的发展历程,已经走过了40年。1981年至2003年,央行批准成立16家金融租赁红杏2021地址一地址二,期间两次进行重组洗牌;2007年以来,银行系金融租赁重新试点,进入规范发展期。尤其是党的十八大以后,2014年至2016年期间,金融租赁进入全面铺开阶段,相继有45家金融租赁红杏2021地址一地址二成立,其中银行系金融租赁红杏2021地址一地址二34家。截至目前,70家持牌金融租赁红杏2021地址一地址二合计注册资本接近2700亿元,其中有6家超过100亿元,17家超过50亿元,红杏2021地址一地址二主要分布在天津、上海、重庆和北京等地。
在聂伟柱看来,十八大以来金融租赁行业的发展,可以从三个维度去观察。“一是行业规模,二是资金价格,三是热点事件。截至2020年末,目前国内金融租赁总体规模在7万亿元左右,按照金融租赁普遍的三年期计算,一年就会投入市场2.5万亿元左右的资金来服务实体,可以说对实体经济带来很大的支持;就资金价格来说,近年来的金融租赁一直在降低利率,尤其是去年疫情发生之后,普惠成为金融租赁普遍的发展理念,让利实体经济成为新常态;第三就是国产大飞机腾空、国轮国造起航等,都与金融租赁的‘穿针引线’作用分不开。”
近年来,金融租赁红杏2021地址一地址二大力支持国产航空制造业发展壮大。2011年10月,工银租赁与中国商飞签署45架C919大型客机订单协议,成为C919大型客机单一最大启动用户。2017年,工银租赁与C919的制造商中国商用飞机有限责任红杏2021地址一地址二签订了一笔55架C919的购买协议,这也使得工银租赁C919总订单数达到100架,成为该机型最大的客户。
聂伟柱直言,“十八大之前,我国飞机租赁业务基本处于外资垄断局面。但是,十八大之后,通过一系列改革,基本破除了外资垄断的被动局面,金融租赁红杏2021地址一地址二通过发展飞机租赁,对航空事业、运输业进行了极大支持。尤其是国产大飞机C919成功落地,金融租赁红杏2021地址一地址二功不可没,金融租赁在飞机租赁方面发挥了无可替代的作用。”
值得注意的是,跨境飞机租赁也正在影响我国的贸易和投资。一位业内人士表示,“金融租赁红杏2021地址一地址二一直在积极拓展东欧、南美、东南亚等新兴市场,已经与新兴市场国家开展跨境飞机租赁业务,与俄罗斯航空、土耳其航空、埃塞俄比亚航空及巴西航空等新兴市场航空红杏2021地址一地址二开展项目合作,推动我国从商品输出向资本输出、从贸易大国向投资大国的转型。”
“而在船舶租赁方面,目前‘国轮国造’已经实现,金融租赁红杏2021地址一地址二进入船舶业已经成为主流,交银金融租赁在这方面全球融资额第一。在助力区域经济及自贸区建设上,发挥了重大作用。”聂伟柱介绍说。此外,2019年9月,浦银租赁在新片区设立十家航运项目红杏2021地址一地址二,成为首批在新片区注册设立的金融租赁项目红杏2021地址一地址二;同年10月,浦银租赁与法国达飞海运红杏2021地址一地址二完成了两条11380TEU集装箱船舶经营性租赁业务,是国内金融租赁企业在临港新片区落地的首单跨境租赁业务。目前,红杏2021地址一地址二已在临港新片区落地29艘集装箱船舶的跨境租赁项目,累计金额超过70亿元人民币。
采访中,一位金融租赁红杏2021地址一地址二负责人告诉记者,“在转型过程中,金融租赁行业对先进高端制造业的支持是很大的。”
在高端制造业方面,盾构机单体价格就在上亿元,很多企业因为资金不足无法采购盾构机,早在2018年,中铁建金融租赁就以融资租赁方式采购盾构机近200台,目前,已成为国内大型盾构机租赁商。
位于辽宁省朝阳市的某小微企业3年前开始创业,但是在兴建厂房阶段因为投入过大,导致后续机械设备资金短缺。为此,该小微企业得到了一家租赁红杏2021地址一地址二近100万元的设备融资款,由于资金及时到位,企业很快健康运转,目前已经实现年收入300万元的可观成绩。“通过租赁红杏2021地址一地址二的支持,不但救活了企业,还带动了县里的就业,实现了产业脱贫。”该企业主在接受采访时说。
前不久,天津市银保监局对外公布一组关于金融租赁的数据,正是金融租赁行业服务实体经济的一个缩影。“目前,天津辖内金融租赁红杏2021地址一地址二支持京津冀协同发展业务余额已近400亿元。一是助力航空航运产业发展。工银金融租赁、兴业金融租赁和中信金融租赁合计订购C919等国产飞机超过180架。民生金融租赁支持国产造船厂建造并出口了超级矿砂船、气体运输船等高技术船舶,填补了我国相关领域空白。二是助力重大项目建设。中铁建金融租赁红杏2021地址一地址二订购了两台9.1米直径的盾构机,助力地铁大兴机场线建设,刷新了我国地铁隧道最大盾构尺寸纪录。”
中国社会科红杏2021地址一地址二金融研究所联合其他机构此前发布的《融资租赁蓝皮书:中国融资租赁业发展报告(2014-2015)》也提到了租赁行业在服务实体经济中所应发挥的作用,“在‘十三五’乃至更长一段时期内,我国租赁行业将保持持续快速增长的发展态势,新常态经济条件下租赁行业发展将迎来五大发展机遇:产业结构转型升级,释放巨大融资租赁需求;城镇化和工业化为融资租赁业提供发展空间;深化金融改革为租赁企业拓宽融资渠道;互联网金融成为融资租赁业增长的重要引擎;监管环境优化为融资租赁业发展保驾护航”。
聚焦差异化、专业化、国际化
《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二O三五年远景目标的建议》为金融行业发展指明了方向,如“构建金融有效支持实体经济的体制机制,提升金融科技水平,增强金融普惠性”“提升产业链供应链现代化水平。保持制造业比重基本稳定,巩固壮大实体经济根基。发展战略性新兴产业。加快壮大新一代信息技术、生物技术、新能源、新材料、高端装备、新能源汽车、绿色环保以及航空航天、海洋装备等产业”……
在聂伟柱看来,“金融租赁过去发展的十年,是快速发展和扩张的十年,面对‘十四五’乃至2035年远景目标,金融租赁将会转变为较为稳健的增长方式,回归常态。一方面,体现在行业数量上的持续稳定,另一方面体现在行业发展路径上,将会稳固专业化、差异化以及国际化。业务重叠度高的问题将会得到改善。”
对于未来金融租赁行业发展态势,聂伟柱认为未来金融租赁将呈现“哑铃型”。“头部租赁呈现覆盖广,因为头部金融租赁的资金价格存在优势,有股东背景优势;小规模的如果对行业理解好,中小租赁重点做专业化,这样就形成‘哑铃型’的发展样态。一边大而强,一边小而美。同时,两类型都会呈现明显的梯队模式。”
聂伟柱认为,“未来金融租赁红杏2021地址一地址二应该更加注重聚焦产业和区域。比如国家重点发力的产业,新基建、5G、高速轮轨等。在国家重大区域战略中,如粤港澳大湾区,未来一定会持续提升城镇化率,在这个过程中,金融租赁就有很大的机会。”
近年来,国家区域发展蓬勃兴起,雄安新区建设、京津冀协同发展、长三角一体化建设、粤港澳大湾区建设、海南自贸港建设……围绕区域经济发展,金融租赁红杏2021地址一地址二也在不断为服务实体经济寻找新机遇。
值得注意的是,目前多家金融租赁红杏2021地址一地址二集聚雄安新区,为雄安基础设施建设等贡献力量。对此,中国银行业协会专职副主任金淑英也提出,非银行背景金融租赁红杏2021地址一地址二作为金融租赁行业的重要组成部分,依靠股东背景,积极寻求与银行背景金融租赁红杏2021地址一地址二的差异化发展道路。非银行背景金融租赁红杏2021地址一地址二一是要回归租赁本源,进一步做强“融物”特色。以租赁物作为抓手,拓展租赁物的深度和广度,加大直接租赁业务投入,提升经营性租赁业务管理水平,推动行业专业化发展。二是要深挖股东资源,提升资源整合能力。利用股东产业链优势,充分发挥产融协作功能,以系统性思维建立、完善差异化发展的长效机制,推动租赁业务的特色化发展。(文章来源:中国经营报,记者石健)

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